FP資格取得のすすめ
ファイナンシャルプランナー（FP）とは何かご存じでしょうか？
何をしてくれる人だと思いますか？
私はFPの資格を家族で一人取ると素晴らしい世界になると思っています。
FPとは
日本FP協会のHPには、FPとは「あなたの夢をかなえるベストパートナー」
「FP」は、人それぞれの夢の実現をお手伝いする「家計のホームドクター®」です。と述べています。
1969年に米国で設立されたIAFP（現FPA）では、FPを「顧客の収入や資産・負債など、顧客に対するあらゆるデーターを集め、要望や希望・目標を聞き、現状を分析した上でそれに基づいて、顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて弁護士、税理士などの専門家の協力を得ながら、貯蓄計画、保険、投資対策、税金対策など包括的な顧客の資産設計を立案し、その実行の手助けをしていく専門家」と定義されています。
つまり、あなたの夢をライフプランに組み込んで、その実現に必要な資産設計を考え、夢がかなう人生を送れるようにお手伝いすることが、FPがする仕事です。
包括的な資産設計
FPは、この資産設計に必要な知識を学習してるのですが、ライフプランに直結するお金の知識には、年金や保険、資産運用、税制、住宅ローン、相続など、幅広い専門知識が必要になります。また顧客の夢や現状も多岐にわたるので、より高度な知識と資産設計の立案能力が必要になります。
しかし考えてみてください、皆さん自身はそういったお金のことは、ライフステージ毎に考え対応してきているので、あえてFPに相談しないですよね。
また、あなたの夢をライフプランに組み込むと言っていても、「夢は夢」現実はその時になってみないと夢が実現できる状態かどうかは分からないので、あえてFPに相談しないですよね。
それが現実で、FPという職業が余り認知されていない理由だと私は思っています。
だけど、夢がかなう人生を生きてみたいとは思ってますよね。
夢を叶えたいと思ってますよね。
夢実現に、資産設計は必要だとは思いますが、マインドや意欲、周りの協力や応援など、色々な事を考えないと夢は実現しないと思います。
なので、包括的な資産設計に加えて、包括的な人生設計を立案することが大事だと私は考えます。
FPは、そういった事までも考え、手助けしてくれると思います。
だから、日本FP協会のHPでは、FPとは「あなたの夢をかなえるベストパートナー」と述べています。
夢をかなえるには
あなたの夢は何でしょうか？
何年先までの夢を描いていますでしょうか？
実際ライフプランにあなたの夢を組み込むとしているものの、夢が描けてなかったり、人生100年時代になった時代にそんな先まで夢を描けていない人が大半ではないでしょうか。
本当に自分がかなえたい夢が判らないと、いくら優秀なFPに相談しても本当のベストパートナーにはなってもらえないと思います。
なので、先ずは自分の夢を、自分のライフプランをしっかりと考えてみることをお勧めします。
私はこれを未来予想図と言っており、以前の投稿（未来予想図を作る手順）にも書いております。
7つの習慣®
そこで、参考にして頂きたいのが私の学習している「7つの習慣®」という本です。この書籍は、スティーブン・R・コヴィー博士が、アメリカ建国以降200年間の成功について研究し、導き出した答え【人格主義の回復】を、体系立てて行動できるようにした指南書で、世界で4000万部以上売れてる書籍です。
その中の第2の習慣「終わりを思い描くことから始める」というパートに、自分の葬儀の場面を想像して、自分の成功の定義を考え、自分の人生のミッションを考えることを提案しているところがあります。
私は、こういった事を考え、より自分自身を理解することが出来、本当の夢が描けるようになりました。
また、この本は、自立して私的に成功した後、周りに影響を与えて公的にも成功するために、日々どうすべきか、どう考えるのかが書かれているので、自身のライフプラン上に目標を立て、達成するためのヒントがたくさんあると思います。
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家族に一人はFP資格を
今回はファイナンシャルプランナー（FP）とは、何をしている人か、どんなことをしてくれる人かを紹介しました。
加えて、FPに相談するには、先ずは自分のライフプランを考えておきましょうと「7つの習慣®」の書籍を紹介しました。
最後に私の考えを紹介します。
私は、FPに相談する必要があると思うなら、自分がFPの勉強をして資格を取ることをお勧めします。
FP資格の勉強は、ライフプランに直結する年金や保険、資産運用、税制、住宅ローン、相続など、幅広い専門知識を学びます。こういったすべての知識を包括的に知って資産設計が出来る事は、これからの人生で大事な事だと思います。さらに、その知識があれば自分の夢だけでなく、家族の夢もかなえることが出来ますし、何か変更を余儀なくされた時にも、新たなライフプランを立案できます。
そういった知識を持ち提案が出来る人が、家族に一人いれば安心で心強いと思いませんか。
FP資格を勉強するなら、私はユーキャンで学習しましたが、多くの方法がありますので一度調べて欲しいと思います。
お礼
最後まで読んで頂きありがとうございます。
私もファイナンシャルプランナーの資格を取るまでは、お金に対しては億劫で何もしてきませんでした。
しかし、第二の人生を自分で創っていくうえでお金に対する知識は必要で考えておきたいと思い勉強をしました。
加えて「7つの習慣®」も実践会で学習し、より人生を描けるようになりました。
この知識が大きな変化を生み、安心感を与えてくれるものになっています。
そんな体験を、もっと早くにすればよかったと思い、皆様にも提案させて頂いています。一度検討してみてください。
その際に、もう少し聞きたいようなことがあれば、Cocohaにご連絡ください。どんな事でも気軽にご相談ください。一緒に考えさせて頂きます。
宜しくお願い致します。